Исследование по фроду в банках. Часть 1

В 2011 году американская компания Information Security Media Group выпустила исследование “The Faces of Fraud: Fighting Back”, посвященное проблеме мошенничества (фрода). В исследовании приняли участие 230 представителей банков и финансовых институтов США, также небольшой процент отпрошенных представляли организации из других отраслей.

Основные цели исследования были следующие:

•          Выявить типы мошенничества, представляющие угрозу для банковских институтов США

•      Понять готовность отрасли к меняющимся угрозам

•      Определить какие стратегии/решения используют компании для борьбы с мошенничеством 

•      Понять в какие стратегии или решения по борьбе с мошенничеством, компании готовы инвестировать бюджеты

Предлагаю ознакомиться с результатами, которые получили создатели исследования. 

Один из наиболее говорящих о том насколько эффективно выявляется мошенничество в компаниях был следующий вопрос (и главное его результаты):

"Когда обычно обнаруживается инцидент, связанный с мошенничеством, затрагивающий вашу организацию?" (см. Рисунок 1)

                                                  Рисунок 1 

76% - когда нам сообщит об этом клиент

48% - в момент транзакции

41% - сообщение от третьих лиц

26% - во время самого инцидента

23% - во время проверки счета

76% финансовых институтов узнают об инциденте только лишь после того, как им об этом сообщают клиенты. Это говорит о том, что необходимо намного эффективнее выявлять подобные инциденты до того, как они затронут клиента. Именно результат, полученный по этому вопросу и задал тон всему исследованию.

  

Продолжение в следующем посте